资金掮客，银行员工充当资金掮客会被判刑吗

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1，银行员工充当资金掮客会被判刑吗
2，吴英案中什么叫资金掮客谢谢吴英现在在那她的行为几年后会
3，银行工作人员充当民间借贷掮客违规吗
4，求资金非法转移监管的措施是什么
5，资金掮客怎么念
6，票据贴现业务从事资金掮客活动是什么意思

1，银行员工充当资金掮客会被判刑吗

视情节而定，情节严重的会。

会，如果银行职员通过合法手段取得贷款再故意以别的原因放出去，就是转贷罪了。

银行员工充当资金掮客会被判刑吗

2，吴英案中什么叫资金掮客谢谢吴英现在在那她的行为几年后会

资金掮客即专门放高利贷者，是贷款投资的重点食利环节，是高利率、高风险的推手，他们想方设法低息吸入资金，高息贷出，一旦收款受阻则不择手段逼迫债主，引发事端

你好！是资金供需双方牵线拉桥的人，对于高利贷本身不该有明确的限定，比如年末银行的业绩存款就是很需要资金掮客的出现。另外以高利贷方式出现的资金掮客是金融市场化不够的表现。另外债主是债权人的意识，相信掮客不会糊涂到倒逼债主的地步。倒逼或者武力威逼带有*的性质。但常伴随资金掮客出现。如有疑问，请追问。

3，银行工作人员充当民间借贷掮客违规吗

对于银行而言，员工卷入民间融资对其负面影响同样较大。一位银行高管表示，首先银行的信贷资金可能会卷入其中，银行具有信用风险；此外即使银行并未有信贷资金损失，但员工涉案，往往借助了银行员工身份和便利，因此在案件暴露后，受损方可能会认为银行存在管理不善，需要承担一定责任。

金融从业人员的非法集资案件主要特点：一是身份特殊。犯罪嫌疑人多为基层金融机构具有一定职权的人员，在当地有一定的社会地位和信任度。二是欺骗性强。犯罪嫌疑人利用银行工作人员身份，假借为银行揽储、代客投资理财等名义非法资金或充当“资金掮客”，以高额回报为诱饵，极具欺骗性和诱惑性。三是影响恶劣。此类案件中，群众一般是出于对金融机构工作人员的信任，或者误以为是将资金投资给银行而参与集资，一旦所投资金无法收回，便会把矛头指向金融机构，易造成恶劣的社会影响，存在较大的涉稳隐患。因此，银行员工参与民间借贷，容易出现利用银行信誉或银行资源，牟取高额利息回报，可能滋生职务犯罪和职业道德风险，并将风险转嫁给银行。同时，金融从业人员参与民间借贷是国家政策和行业所禁止的行为。

银行工作人员充当民间借贷掮客违规吗

4，求资金非法转移监管的措施是什么

资金掮客的定义：资金掮客也称金融掮客，是指那些在金融活动中从事非法居间行为的人，他们不具备经纪人的法律资格，在出资人、用资人和金融机构之间大行其道，非法收取高额中介费用的人。针对金融掮客，银监会新规要求银行严守业务管理、风险合规及审计监督“三道防线”，加强内控体系建设，落实主体责任。重点环节防控方面，针对开户、资金汇划、对账、印章凭证管理及账户监控等五个柜面业务关键环节，提出明确具体的监管要求。要求银行柜面大额资金汇划应坚持前后台分离、岗位制约原则，必须把“对账”和“业务”相分离，职责上要相互制衡。对于短期内资金异动，如大额资金转出，对账人员必要时应上门面对面进行核实。同时，银行还需加强账户监控，变静态管理为动态实时监测。要求银行要制定和完善异常、可疑交易核查制度，发现异常交易或潜在风险点，应由独立于前台业务部门的人员进行核查，设定动态更新风险监测指标和模型。除了存款*，对于银行员工利用银行的营业场所，私自销售非本行自主发行的、非本行授权和签订代销协议的第三方机构理财产品的“飞单”行为，银监会也加强了管控。要求银行业金融机构总行应集中上收代销业务审批权限，对代销机构实行名单制管理，严禁分支机构超授权代销。同时，银行要在营业网点现金区实施同步录音录像，加快推进银行理财产品和代销产品销售录音录像工作。

虽然我很聪明，但这么说真的难到我了

5，资金掮客怎么念

【拼音】：zī jīn qián kè 。【释义】：资金掮客又称为金融掮客，简单的说，就是资金中介，把有钱的人介绍给需要用钱的人，通常他们和银行等金融部门打交道的比较多，是民间借贷的更高层次，往往一笔业务都是以亿为单位来计算。介绍成功后，从中赚取佣金的人。目前从事该行业的人都是比较神通广大的人，他们大多数是从银行高管职位退下来专门操作资金的。金融掮客分为通过金融机构和不通过金融机构两大类型，具体有如下几种表现形式：1. 出资人通过金融掮客由掮客直接将款项交与用资人，由用资人或者出资人从高额息差中向掮客支付中介费。这在1998年进行金融整顿以后，尤其是在今天银行存贷秩序比较规范和存款利率比较低的情况下较多发生，主要表现为企业与企业之间的同业拆借行为。2. 出资人通过掮客的介绍由出资人将款项直接交与用资人，由用资人或出资人向掮客支付中介费，与第一种相比，第二种的风险要小一些。3. “手拉手贷款”形式，即掮客介绍出资人将钱款存入某金融机构，再由出资人指定金融机构将钱款贷给某用资人，金融机构向出资人出具存单、进帐单、对帐单或存款合同，由用资人支付高额利息并向掮客支付中介费。“手拉手贷款”方式实际上让金融机构起了一个保险杠的作用，但一旦资金收不回来，银行则要承担相应的责任。4. 明知或应知用资人无偿还能力，或者明知用资人名为用资实为*，金融掮客为获取高额中介费，通过金融机构介绍出资人将资金借贷给“用资人”使用。5. 掮客与金融机构的工作人员或者“用资人”以非法占有为目的，通过金融机构将出资人介绍给“用资人”。掮客表面上是为获取所谓的中介费，而实为共同*行为。当前金融掮客存在的隐患：1. 金融机构方面。一些金融机构竞争无序，为了拉客户不择手段，有的采取高息的办法揽储，这使得融资“掮客”也趁机采用正常利息之上，额外再付高息的办法做“资金中介”。个别金融机构业务运行不规范，给融资“掮客”提供了浑水摸鱼的机会。2. 资金富裕的企业或个人方面。在利益驱动下，一些资金富裕的企业、个人参与民间融资，有些企业利欲熏心，贪图高息，违反财务纪律，甚至于先贷款、再存款，以求高息。无论对借贷企业还是放贷企业，参与这种民间融资活动越多，支付融资“掮客”们的中介费和其他融资费用就越多，自身的资金链缺口就越大，最终伤及的仍是自身资金链。3. 金融掮客们自身方面。“资金贩子”在金融市场进行非法中介，收取高额佣金现象，已经成为金融风险的主要诱因之一。

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6，票据贴现业务从事资金掮客活动是什么意思

你好！qweqweqweqweqwe如有疑问，请追问。

根据《中华人民共和国票据法》及《票据管理实施办法》、《支付结算办法》、《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法》的有关规定，票据的签发、取得、转让及承兑、贴现、转贴现、再贴现应以真实、合法的商业交易为基础，而票据的取得，必须给付对价。显而易见，我国现行法律、法规是禁止纯粹融资性票据的。当然从释放自有资金的角度讲，通过签发出票、背书转让实现的票据支付功能本身也蕴涵了融资功能。现在以“票据贴现”为名义的票据融资普遍存在，不仅银行、企业乐于从事和参与票据贴现业务，还陆续诞生了为数不少的专门提供票据融资中介服务的公司（“票据掮客”）。正常情况下，票据融资会在银行和企业之间形成双赢局面。一方面，银行通过提供票据贴现服务既可以向持票人、出票人分别收取一定的贴现利息和手续费（根据《支付结算办法》的规定，银行承兑汇票的出票人应按票面金额的万分之五向承兑银行交纳手续费），又可以从出票人处吸纳一定的存款（依据不同信用等级收取不等的承兑保证金，通常为票面金额的30%），还可以持票向其他银行办理转贴现或向中国人民银行申请再贴现；另一方面，因贴现率远低于同期流动资金贷款利率，融资代价和难度相对较小，持票人通过贴现可以及时获得现金，加速资金周转，降低财务成本，甚至还可规避汇率风险。但最近几年票据融资有愈演愈烈之势，甚至屡屡出现银行违规操作和*银行的现象。通常的操作手法是，首先在企业集团内部通过关联企业（或是关系密切，建立了某种默契的上下游企业、合作伙伴）签订并无真实交易关系的虚假合同，备齐银行审查所需全套文件、单证，然后由一家企业申请银行开立承兑汇票，由另一家企业申请贴现，从而套取银行资金。个别企业专门为此成立 “皮包公司”，专事这类灰色操作，事后即销毁资料并注销公司；亦有个别作为出票人的企业到期表示“无力足额交存票款”，从而寻求与银行达成妥协，转为短期贷款，以此达到持续套取银行信用的目的；更甚者，与银行内部工作人员勾结，利用伪造、变造的银行承兑汇票套现。现在另有一种“融资公司”，其操作模式更为多元化，其可以为客户垫付承兑保证金，同时协助客户向银行申请开立承兑汇票，客户再用贴现所得款项归还“融资公司”垫付的承兑保证金，同时支持一笔手续费。值得关注的是，中国人民银行于2005年9月5日下发了《中国人民银行关于完善票据业务制度有关问题的通知》，该通知对票据贴现事项做了较大幅度调整：（1）明确规定商业汇票的真实交易关系和债权债务关系由承兑行和贴现行负责审核，转贴现行和再贴现行（中国人民银行）只负责审核票据的要式性和文义性是否合规；（2）贴现申请人应向银行提供的单证范围由增值税发票扩展至普通发票。部分业内人士认为，这意味着扩大了可以进行票据融资的企业范围，拓宽了企业融资渠道，或许还昭示着融资性票据的逐步松绑。